導(dǎo)讀：為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育?？?，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
某證券交易傭金糾紛調(diào)解結(jié)果獲司法確認(rèn)
一、案情簡(jiǎn)介
2022年4月，投資者W向12386熱線反映，其在A證券公司開立證券賬戶，開戶時(shí)客戶經(jīng)理承諾賬戶交易按萬分之x收取交易傭金。近期其發(fā)現(xiàn)實(shí)際A公司一直按千分之x收取傭金，為此向A公司問詢?cè)?，被告知“原客戶?jīng)理已離職并且未查詢到下調(diào)傭金的申請(qǐng)記錄”。W某認(rèn)為A公司未按約定收取交易傭金，要求退還交易傭金差額。12386熱線將投訴事項(xiàng)轉(zhuǎn)A公司辦理，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)雙方未就解決方案達(dá)成一致。W某遂向中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心申請(qǐng)調(diào)解。經(jīng)河南調(diào)解工作站工作人員多次電話溝通、1次在線調(diào)解及1次現(xiàn)場(chǎng)調(diào)解，雙方達(dá)成和解并自愿就本次調(diào)解結(jié)果進(jìn)行了司法確認(rèn)。
二、案例分析
根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》（中證協(xié)發(fā)[2010]157號(hào)），證券公司應(yīng)公平對(duì)待所有客戶，在對(duì)客戶進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，按照“同類客戶同等收費(fèi)”、“同等服務(wù)同等收費(fèi)”的原則，制定證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)。證券公司應(yīng)明確告知客戶不同服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)所對(duì)應(yīng)的證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)。證券公司可根據(jù)客戶交易方式、交易量、資產(chǎn)規(guī)模、忠誠(chéng)度、地域等因素，在服務(wù)成本的基礎(chǔ)上，確定差別化的分類證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)。
投資者開戶或辦理賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意通過公示欄或問詢等方式了解業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)和流程，配合證券公司提供相關(guān)個(gè)人證明材料并按照流程要求提交申請(qǐng)。簽署業(yè)務(wù)協(xié)議或服務(wù)申請(qǐng)前，應(yīng)仔細(xì)閱讀簽署文件內(nèi)容，并對(duì)申請(qǐng)結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)。
三、案例點(diǎn)評(píng)
作為打通證券期貨糾紛多元化解工作訴調(diào)對(duì)接機(jī)制的最后一環(huán)，該案得到司法確認(rèn)具有多重積極意義。通過調(diào)解方式解決糾紛，具有申請(qǐng)便捷、程序簡(jiǎn)便、方式靈活、成本低等優(yōu)勢(shì)，但調(diào)解協(xié)議本身不具有強(qiáng)制執(zhí)行力。司法確認(rèn)一方面能賦予調(diào)解結(jié)果強(qiáng)制法律效力，確保其具有可執(zhí)行性；另一方面能有效防范糾紛的反復(fù)，對(duì)增強(qiáng)調(diào)解權(quán)威性及公信力具有十分重要意義。
（案例來源：河南證監(jiān)局）
